Fluxo de caixa: a ferramenta mais poderosa para o dia a dia da sua empresa

A Importância do Fluxo de Caixa

O fluxo de caixa é uma das ferramentas mais poderosas e importantes para a gestão financeira de qualquer empresa, independentemente do seu porte. Ele mostra o resultado primordial para o controle diário das finanças: quanto entra menos quanto sai. Além disso, o fluxo de caixa pode e deve ser usado para projetar esses movimentos no futuro.

Tranquilidade e Segurança

Imagine ir dormir tranquilo sabendo que, nos próximos 30 dias, haverá entrada de recursos suficientes para pagar suas contas. E, caso não tenha, saber que terá tempo suficiente para gerar mais recursos para pagar o que deve. Sentir-se seguro ao saber quando deve ou não comprar insumos, qual é o melhor dia para programar seus pagamentos e quais são os pagamentos que não podem ter suas datas alteradas é essencial para uma boa gestão financeira.

Planejamento de Pagamentos

O dono de negócio nunca deve olhar apenas para o dinheiro que entra e fazer compromissos com ele no mesmo dia, sem analisar tudo que vem depois para ser pago. Quando é fechada uma boa venda ou um bom contrato, é comum o empresário se empolgar com uma grande entrada de dinheiro. Contudo, logo depois vêm as contas relacionadas a essas vendas, como matéria-prima ou equipe para entregar o contrato. Além disso, há impostos e comissões de vendas que deverão ser pagos no mês seguinte.

Controle Rigoroso

É fundamental que você tenha controle de cada conta a pagar, seja ela pequena ou grande. É importante registrar as contas a receber e a pagar no momento em que são geradas, para não correr o risco de esquecer nenhum detalhe. Quanto às contas geradas após o mês, referentes às atividades do mês anterior, estas devem ser provisionadas. Por exemplo, você sabe a média de gasto com energia e o dia de vencimento. Basta provisionar (prever) o valor e, assim que a conta real chegar, corrigir o lançamento. Dessa forma, você saberá quanto exatamente terá para fazer coisas fora da rotina da empresa, como investimentos ou retiradas.

Tomada de Decisões

O fluxo de caixa deve ser seu aliado na hora de tomar decisões. Use-o sem moderação e sempre, pois ele evitará que você cometa erros que poderão dar muito trabalho para resolver. Manter as contas em dia é extremamente satisfatório. A saúde do negócio melhora quando você está com a cabeça fresca e focada no crescimento. Com um fluxo de caixa controlado, você terá mais tempo e disposição para pensar em estratégias de crescimento e melhoria do seu negócio.